台灣電信诈骗嫌犯揭秘黑幕:如何骗走百亿元
近日，肯尼亚将77名電信欺骗犯法嫌疑人遣返中國大陆，此中大陆犯法嫌疑人32名、台灣犯法嫌疑人45名。這是我國初次从非洲大范围押回電信欺骗犯法嫌疑人。犯法窝点為什麼設在遥远的非洲？犯法嫌疑人若何對中國大陆大众“隔空”施行電信欺骗？人数浩繁的欺骗團伙内部若何分工共同？他们屡屡到手、卷走亿万赃款的暗地里，事实有甚麼样的欺骗手法？
14日，经辦案构造核准，记者采访了辦案民警和在押的部門電信欺骗犯法嫌疑人。
骗术环环相扣
依照“底薪”“提成”各自分赃
1992年诞生的犯法嫌疑人简某是台灣桃园人，2014年10月经朋侪阿耀先容来到肯尼亚。
“阿耀放置我去吉米那边，讓我假冒差人打德律風哄人錢。”简某供述，全部團伙在吉米(犯法嫌疑人之一，卖力外联、翻译、接送等)租的别墅里集中栖身。依照分工分歧，“一線”住在一层，“二線”和“三線”住在二层;老板“胖财”零丁住在一层的一個房間里。简某是一位“二線”。
所谓“一線”“二線”和“三線”，简某進一步先容：“一線”约莫10来人，在一层客堂接听“客户”(受害人)德律風。“用的都是座機，大要有十几部德律風，每人一部;此外，另有一個专門操作電脑的人。”
“二線”的人都在二层，也有10来人，别离在四五間房里，每一個房間有两部座機。“三線”的人少一些，也在二层，在一個房間里打德律風。
那末，這個團伙是若何施行欺骗的呢？
辦案民警先容，起首是“一線”里操作電脑的人依照老板给的德律風号段，向大陆發送群呼营業，“大陆大众接听到的是一個語音包，说你的医保卡出了问题，要领會更多信息请按9。”
若是受害大众按下“9”键，德律風就接通到“一線”的人。“‘一線’的人假冒医保职员，以盘问為名套取客户的身份信息，跟客户说他们的信息被盗用。‘一線’都是依照话术单上的内容讲，讲完以后就将德律風转到咱们‘二線’,同時讓人送来一张纸条，上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某供述。
“咱们二線的人假冒北京市公安局向阳分局或顺义分局刑侦队的警察，受理客户的报案，等客户讲完以后，咱们會讓他们等一下，一下子给他们回拨曩昔。”简某供述，“挂完以后，咱们用座機给客户回拨曩昔，假冒刑侦队警官再依照话术单上的内容跟客户讲，说他们身份信息被盗用，涉嫌洗錢，讓客户供给姓名、家庭环境、职業、收入等信息，另有他们常常利用的银行账户。”
為了讓受害人笃信不疑，欺骗團伙在打德律風時還會播放预先录制的布景音，如病院、公安局等场景;同時還利用改号软件，可未来電显示為大陆任何公安构造的德律風。
“咱们讓客户拨打114,盘问手機显示的号码是否是公安局的德律風。咱们會给他一分钟盘问時候，到時候再拨曩昔。”简某说，他们會進一步套问出受害人的账户余额，若是是小额，就由二線直接拐骗對方转账汇款;若是金额较大，就會把德律風转给“三線”，由“三線”的人假冒金融犯法科科长继续跟受害人谈汇錢转账的事。
“三線微創植牙,”之1、犯法嫌疑人许某供述，“咱们在跟客户扳谈中，晓得客户用哪家银行转账，咱们就向老板要哪一個银行的账号。對方急于向咱们证实明净，咱们會供给一個‘平安账号’,讓對方将錢款转到這個账号，由咱们金融犯法科的人盘问，并在德律風里依照咱们的批示经由過程ATM举行转账。”
辦案民警先容，“三線”在全部犯法链条中技能含量最高，有着高超的骗术，能应答受害大众各类问题和质疑。有時辰為了一個“大单”，老板乃至會专門请出“优异”的“三線”上阵，终极目标就是骗得受害人将錢款汇入指定的银行账户。
犯法嫌疑人若何分赃呢？
据先容，在一层和二层的客堂里都摆放着一個白板。谁谈成的票据，哪一個账号收到錢，在白板上城市有记实。老板每一個月结一次账，“一線”拿“底薪+提成”，底薪5000元，提成通常是每单欺骗金额的3%;“二線”只有“提成”，為4%—5%;“技能”含量最高的“三線”能拿到8%。
专業化水平较高
團伙老板主干均為台灣人
辦案民警先容，在很多電信欺骗團大姨媽神器,伙中，老板和主干都是台灣人，简某、许某地点的欺骗團伙亦是如斯——老板“胖财”、“二線”和“三線”均為台灣人，脚本即“话术单”也是由台灣人来编写;“一線”则以没甚麼欺骗履历的大陆报酬主。
老板“胖财”在招募职员時特别看中那些有欺骗履历、有案底的职员，想方設法收罗到旗下。许某就是此中之一，一到肯尼亚就被委以“三線”的重担，专門假冒“金融犯法科科长”。
“我本人對電信欺骗的流程比力認识，是以胖财找到我，讓我和他一块兒‘動工’。”37岁的许某是台灣台中人，2010年曾因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7個月，后刑满開释。2014年7月尾，他由“胖财”招募到肯尼亚，昔時11月因涉嫌犯法被本地法律部分逮捕關押。本年4月9日，许某被遣返回中國大陆。
简某也有案底，从小打斗、吸毒，高中求學处于无業状况，曾因吸食k粉被台灣警方处置，自称還是被台灣警方通缉的在逃职员。据他供述，一到肯尼亚，老板就發给他一份“话术单”，讓他照着上面的内容進修，小資本加盟創業, 一遍遍背诵，在施行欺骗時才能對答如流。
團伙内部不但分工明白，辦理也极其严酷。為确保各個成员用心投入，提高欺骗到手率，各“線”之間另有着严酷界線。“‘一線’‘二線’在讲票据的時辰，不克不及有其别人挨近;‘三線’都在一個屋子里，除老板能進去，其别人都不克不及進去。”简某说。
另据先容，老板“胖财”為拉人入伙、博得佩服，一般會提早付出一笔薪酬，并承诺赐与高薪。比方，“胖财”曾以预付的方法借了10多万元新台币给许某，這讓家庭坚苦的许某感谢感動涕泣，勤勤奋恳為其卖力。但是，在欺骗犯法到手后，“胖财”老是以各类来由拒發工資。
辦案民警先容，台灣電信欺骗起步较早，欺骗的重要工具是台灣公众。跟着台灣加大防骗鼓吹力度，欺骗没有了市场。2002年先后，這些團伙将目光投向大陆，起头向福建等地转移，以欺骗大陆大众為主。
公安部刑侦局副处长张军说，台灣電信欺骗犯法發财的另外一個缘由在于，他们能不竭翻新脚本，此中公检法的脚本比力“经典”，以受害人账户触及犯法案件為由，屡试不爽。
“一線的部門可能有变革，如假冒医保、邮局、快递、歌华有線等，但继而仍是會操纵公众對公检法的畏敬和信赖，冒没收检法构造事情职员，完成欺骗進程。”张军说。最新的欺骗伎俩之一是開設中國大陆司法构造的“盗窟网站”，按照受害人供给的身份信息和照片制成“通缉令”挂在网上，把链接發给受害人;若是受害人是不會上彀的中老年人，就经由過程传真發送“通缉令”，讓受害人在又惊又怕中信觉得真、落入骗局。
2009年4月，两岸签订《海峡两岸配合冲击犯法及司法合作协定》，加大了對電信欺骗的结合冲击力度，欺骗團伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等國度转移，一些團伙還向俄罗斯远东地域转移，施行跨境電信欺骗。
“欺骗的窝点越設越远，像此次的肯尼亚，他们主如果斟酌阔别中國大陆，增长抓捕难度，从而回避冲击。但无论犯法嫌疑人跑多远，咱们都有信念、有能力将其抓捕归案。”张军说。
“事变成长到今天，都是我自食其果，都是我的报应，但上當的大陆苍生日子必定更惆怅。我向這些大陆苍生说声對不起，我愿意接管法令的制裁。我今后必定悔改改過，绝不克不及再做坏事，若是有機遇必定从事合法事情。”许某深入反悔。
简某也表达了悔意：“我一起头就晓得是要欺骗大陆老苍生。欺骗是一個毛病的举動，是丧尽天良的事变，會有因果报应。我要向大陆被骗上當的老苍生朴拙报歉，我愿意接管法令制裁，但愿获得广大处置。”
每一年百亿元上當走
台方冲击力度亟待加大
公安部有關卖力人先容，比年来電信欺骗犯法愈演愈烈，發案数目年均增加20%至30%。此中，以台灣犯法嫌疑报酬首的電信欺骗犯法團体在东南亚、非洲、大洋洲等國度設立欺骗窝点，招募话務职员，假冒大陆公检法构造向大陆大众猖獗施行電信欺骗，風险十分紧张，人民大众切齿腐心。据统计，以台灣报酬主干的電信欺骗犯法團伙施行的欺骗案丧失占全数電信欺骗案丧失的50%以上，万万元以上的大案要案根基都是台灣電信欺骗團体施行的。比方，2015年12月29日，贵州都匀经济開辟區扶植局出纳杨某被台灣電信欺骗團体骗走1.17亿元。
针對严重的涉台電信欺骗犯法情势，中國大陆公安构造始终连结高压严打态势，延续组织展開冲击举措，联手台灣警方展開警務法律互助。2011年以来，两岸警方联手赴印尼、柬埔寨、菲律宾等國，前后组织屡次跨國跨两岸同步抓捕举措，抓获電信欺骗犯法嫌疑人7700余名，此中台灣犯法嫌疑人4600余名。
但是，因為台灣法令對電信欺骗犯法量刑较轻，证据認定尺度与大陆存在较大差别，致使不少犯法嫌疑人或没法科罪、或重罪轻判，判处科罚的不到10%。2013年8月，北京公安构造在柬埔寨抓获并移交给台灣警方处置的犯法嫌疑人林明浩、梁家弼、吴汉杰等21名團伙头子，2015年又呈現在印尼、柬埔寨、澳大利亚等國開設欺骗窝点，招兵买马、继续作案。
统计显示，每一年约有100多亿元人民币的電信欺骗犯法赃款上當子从大陆卷到台灣，大陆公安构造虽采纳各类辦法追赃，但至今仅从台灣追缴回20.7万元人民币。
因為台方冲击不力、赃款难以追缴，助长了骗子的跋扈气势和犯法愿望，致使以台灣报酬主干的電信欺骗犯法團伙埋没海外猖獗作案，给大陆公众造成巨额经济丧失。台灣犯法份子用骗来的錢款买豪宅、豪車，去赌场豪赌，大举浪费，公然呐喊“要骗光大陆的錢”。来自台灣方面的資料表白，現台灣有近10万人以从事電信欺骗犯法為生。
“大陆方面曾将多量台灣電信欺骗犯法嫌疑人移交台灣，但台方并未予以峻厉惩辦，而是轻判乃至无罪開释，致使犯法嫌疑人变本加厉，成為累犯、惯犯，欺骗金额庞大，大陆住民、企業蒙受紧张丧失。這一势头若是不克不及获得实時抑止，后果不胜假想。”中國社會科學院國际法钻研所所长助理柳汉文認為，两岸互助冲击電信欺骗的事情亟待增强，但愿台灣方面临此予以高度器重。
“台灣没有制订专門针對電信欺骗的刑法条目，而是把電信欺骗看成舌苔清潔器,一般欺骗看待，刑期低、经济制裁力度不敷，存在立法不严、惩罚過轻等问题。”中國政法大學诉讼法學钻研院传授樊崇义認為，台灣方面应经由過程立法加大對電信欺骗的冲击力度，在罪名肯定、冲击法子、惩罚法则等方面予以完美，使犯法份子获得应有赏罚。”
新华社北京4月14日電
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